우리 가족의 돈,
목적과 순서부터
한눈에 정리해 보세요
자녀·부부·부모·노후를 위한 돈은 필요한 때와 역할이 다릅니다.
상품을 고르기 전에, 우리 가족의 자산 지도를 먼저 그려보세요.
가족의 돈은 서로 다른 시간을 향해 움직입니다
한꺼번에 해결하려 할수록 우선순위는 흐려집니다. 먼저 지금 우리 집에서 겹치고 있는 목적을 나눠 봅니다.
교육비, 용돈, 증여와 독립 준비가 한 계획 안에 섞이면 언제 얼마가 필요한지 놓치기 쉽습니다.
보험·예금·투자가 있어도 생활비와 비상금의 역할이 분명하지 않으면 작은 변화에도 계획이 흔들립니다.
부모 지원과 자녀 지원 사이에서 내 노후가 계속 뒤로 밀리지 않도록 각 목적의 시점과 한계를 함께 봐야 합니다.
상품보다 먼저, 세 가지를 정리합니다
완벽한 금액을 계산하는 일이 아니라 가족이 같은 기준으로 다음 행동을 고를 수 있게 만드는 과정입니다.
누구를 위해
준비하는 돈인가요?
생활, 교육, 부모 지원, 노후처럼 서로 다른 역할을 가진 돈을 먼저 구분합니다.
그 돈은 언제
필요한가요?
다음 달, 3년 뒤, 은퇴 이후처럼 필요한 시기를 적어 단기 자금과 장기 자금을 나눕니다.
이번 달 무엇부터
확인할까요?
비상금, 계약 조건, 가족 대화, 공식 자료 확인 중 지금 필요한 한 가지를 고릅니다.
머릿속 계획을
한 장의 가족 자산 지도로
무료 가족 자산 지도 워크북은 우리 가족의 돈을 목적과 시기별로 적어 보는 출발점입니다. 모든 금액을 몰라도 시작할 수 있고, 특정 금융상품 가입을 전제로 하지 않습니다.
우리 가족 자산 지도 그려보기| 정리할 것 | 워크북에서 확인하는 질문 |
|---|---|
| 지금의 생활 | 매달 반드시 지켜야 할 돈은 무엇인가요? |
| 예상 밖의 일 | 갑작스러운 지출이 생기면 어디부터 확인할까요? |
| 가족의 미래 | 자녀·부모·노후의 필요한 날짜가 언제 겹치나요? |
| 이번 달 행동 | 지금 바로 확인하거나 기록할 한 가지는 무엇인가요? |
한 가지 상품을 모든 가족의 답으로 삼지 않습니다
가족의 목적과 현금흐름을 먼저 본 뒤, 필요한 경우에만 예금·보험·투자·연금 등 서로 다른 선택지의 조건을 비교합니다.
자녀 지원, 부모 지원, 부부의 생활과 노후가 서로를 밀어내지 않도록 순서를 정리합니다.
예상 수익보다 먼저 월 부담, 비상자금, 중도 변경 가능성과 실제 필요한 시기를 확인합니다.
달러보험을 포함한 금융상품은 가능한 선택지 중 하나이며, 비용·기간·환율·해지 조건을 함께 봅니다.
오늘 우리 집에서 시작할 수 있는 돈 이야기
생활비, 가족 대화, 교육, 부모 지원과 노후를 기록과 공식 자료 기준으로 정리합니다.
혼자 사는 부모와 월 1회, 돈보다 먼저 확인할 이상 신호 기록
혼자 사는 부모와 월 1회에는 돈을 대신 관리하기보다 낯선 송금·고지서·연락의 변화와 발생 시점을 기록해 확인이 필요한 신호만 공식 경로로 넘깁니다.
5분 읽기
가족 사진과 디지털 계정을 정리할 때, 비밀번호 대신 남길 접근 안내
가족 사진과 디지털 계정을 정리할 때는 비밀번호를 남기기보다 서비스 위치·공식 복구 절차·확인 담당자·보관 범위를 분리한 접근 안내를 만듭니다.
5분 읽기
가족 사망 뒤 첫 달, 상속인들이 비용 영수증부터 모아야 하는 이유
가족 사망 뒤 첫 달에는 누가 얼마를 부담할지 결론내리기보다 지출의 발생일·목적·지급자·증빙 위치를 30일 순서로 모아 기록합니다.
5분 읽기
부모의 인지저하 진단 뒤, 금융 접근권한을 서두르지 말아야 하는 이유
부모의 인지저하 진단 뒤에는 비밀번호를 먼저 공유하기보다 부모의 현재 의사·필요 업무·공식 절차·다음 확인일을 단계별로 분리해 기록합니다.
5분 읽기
유언장 초안을 쓰기 전, 자산 목록과 희망사항을 같은 문서에 섞지 않는 법
유언장 초안을 쓰기 전에는 자산의 사실 목록과 남기고 싶은 희망을 분리해 기준일·출처·공식 확인 경로를 각각 기록하는 것이 안전합니다.
5분 읽기
가족 간 돈을 빌려줄 때, 언제까지보다 먼저 정할 상환불능 때의 대화
가족 간 돈을 빌려줄 때는 상환 날짜만 정하지 말고, 상환이 어려워졌을 때 확인할 사실·대화 순서·다음 재논의일을 함께 기록합니다.
5분 읽기자주 멈추게 되는 질문부터 답합니다
아닙니다. 무료 워크북은 특정 상품 가입을 전제로 하지 않습니다. 상품 검토는 목적·기간·현금흐름을 정리한 뒤 필요한 경우에만 진행합니다.
금액이 커지기 전부터 목적과 기록을 나누는 데 의미가 있습니다. 모르는 금액은 비워 두고 확인할 날짜부터 적어도 됩니다.
아닙니다. 워크북만 받아 정리해도 됩니다. 사실관계가 복잡하거나 다음 판단을 함께 점검하고 싶을 때 상담을 선택할 수 있습니다.
우리 가족에게 필요한
돈의 순서를 적어 보세요
정확한 금액을 모두 몰라도 괜찮습니다.
먼저 확인할 목적과 날짜 한 가지부터 시작할 수 있습니다.
- 생활·교육·부모 지원·노후 목적 나누기
- 예상 밖의 지출에 대비할 순서 확인하기
- 이번 달 가족이 함께 볼 한 가지 정하기
우리 집 돈 지도를 시작합니다
신청 페이지에서 무료 PDF 워크북의 구성과 이메일·문자 수신 방법을 확인할 수 있습니다.
우리 가족 자산 지도 그려보기특정 금융상품 가입 없이 워크북만 신청할 수 있습니다.
YESA의 콘텐츠와 워크북은 일반적인 정보 정리를 돕기 위한 자료입니다. 실제 금융·세무·법률 판단은 개인의 상황과 최신 상품·법령에 따라 달라질 수 있으므로 계약이나 신고 전 해당 기관의 공식 자료와 전문가 검토를 확인하세요.